今年以(yǐ)来基金(jīn)代销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来(lái)由于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的(de)合作本(běn)就是双向选择，在高质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，基(jī)金公司严(yán)格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择(zé)。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)办(bàn)理该公司旗(qí)下基金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正(zhèng)富(fù)邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基(jī)金(jīn)停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基金(jīn)销售有限公(gōng)司协商一(yī)致(zhì)，自(zì)2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理销售公司(sī)旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司不再办理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回(huí)业务，直(zhí)至所有客户赎(shú)回全部(bù)份额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民(mín)商(shāng)基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机构的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中(zhōng)国(guó)基金报记(jì)者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基(jī)金(jīn)销售机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)，这其(qí)中包(bāo)括(kuò)独立基金(jīn)销售机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些(xiē)代销机构中，正融基金解(jiě)除合作关系的(de)基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代(dài)销机构(gòu)解除(chú)合作(zuò)关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别(bié)解除5家合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的选择标准也在提高。在高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降(jiàng)本增效(xiào)的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内(nèi)部人员表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构的合(hé)作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二(èr)是受到(dào)监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的(de)合作，通常(cháng)是基金(jīn)代销机(jī)构销(xiāo)售(shòu)能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是市场化的，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力，基金公司会(huì)依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公(gōng)司选(xuǎn)择基金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套完整的基(jī)金销售评估办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪些(xiē)公司合(hé)作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护成(chéng)本(běn)，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都(dōu)覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī二婚和剩女哪个干净，女性生理需求)金公(gōng)司希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金(jīn)公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理(lǐ)规(guī)模，也有(yǒu)一(yī)定(dìng)的(de)要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基(jī)金代(dài)销的机构主要分为银(yín)行、第(dì)三方基金销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各有千(qiān)秋，比(bǐ)如(rú)，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的(de)服务(wù)，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台(tái)流量形成显(xiǎn二婚和剩女哪个干净，女性生理需求)著护城河，随(suí)着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权益类产(chǎn)品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的(de)基(jī)金销(xiāo)售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部(bù)互(hù)联网(wǎng)公(gōng)司(sī)，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)量数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，一季度(dù)，三方机构销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互(hù)联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)渠(qú)道中，头(tóu)部(bù)机构竞争(zhēng)优势更为突出。截(jié)至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛华普(pǔ)益(yì)基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明(míng)显(xiǎn)，未上(shàng)榜的(de)独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前(qián)共有26家基金销(xiāo)售机(jī)构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金(jīn)公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网站显示(shì)，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证券投(tóu)资基金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)公募证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销售业(yè)务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售(shòu)也是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家(jiā)机构都选择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有机(jī)构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销(xiāo)牌(pái)照，比如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣布(bù)注销上海久富(fù)财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金石基(jī)金等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下，未来(lái)基金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或(huò)将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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