财(cái)联(lián)社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的(de)重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据(jù)而言，较去(qù)年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八(bā)十大(dà)重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安(ān)光水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样电等半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度(dù)减持苏农银(yín)行(x水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样íng)；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年(nián)一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下(xià)产品也曾连续多(duō)个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际(jì)林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大(dà)行(xíng)利润增(zēng)速大致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其(qí)中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计(jì)规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银(yín)行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述(shù)4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预期的(de)中国银行，再(zài)次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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