财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报(bào)披(pī)露拉下帷(wéi)幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度(dù)也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐(lài)，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)，一季度(dù)减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而言(yán)耐克折扣店是真的吗，街边的耐克折扣店是真的还是假的，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为(wèi)该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于(yú)中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一(yī)季(jì)度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股(g耐克折扣店是真的吗，街边的耐克折扣店是真的还是假的ǔ)保持不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)退(tuì)出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾(céng)连(lián)续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢大额(é)对(duì)公(gōng)客(kè)户的贷款，所以一(yī)季度息差压(yā)力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关注优(yōu)质(zhì)的(de)城商行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续(xù)关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其(qí)次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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