财联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动节(jié)后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的机构为(wèi)中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也(yě)在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而(ér)言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融业以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条主线进行投资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备(bèi)及(jí)新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在(zài)管基(jī)金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度日本还有能力侵华吗，日本敢不敢侵略中国减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年(nián)持(chí)有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季(jì)度收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都日本还有能力侵华吗，日本敢不敢侵略中国有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意(yì)的(de)是，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该(gāi)团(tuán)队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优(yōu)质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业(yè)银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不(bù)错(cuò)的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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