财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一季(jì)度(dù)也重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及(jí)中泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前(qián)三(sān)大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年(nián)报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今(jīn)年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金至今(jīn)已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.9皇太极的父皇是谁，清朝历代帝王顺序表5万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年(nián)一(yī)季度首度减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)；同在一(yī)季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行业一季度收(shōu)入(rù)增速(sù)略(lüè)高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要(yào)注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议(yì)关(guān)注优质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超(chā皇太极的父皇是谁，清朝历代帝王顺序表o)预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队(duì)建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入(rù)增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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