财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显示，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行也在一(yī)季(jì)度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显许昌学院是一本还是二本分数线，许昌学院是一本还是二本院校示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银(yín)行的第(dì)八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续(xù)减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)许昌学院是一本还是二本分数线，许昌学院是一本还是二本院校商行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股份(fèn)行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大(dà)。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的(de)会计(jì)规(guī)则有差别(bié)，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力(lì)主要是(shì)由于(yú)1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失(shī)后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行(xíng)中利润(rùn)增速和收入(rù)增速(sù)韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国(guó)际建议(yì)关注优质(zhì)的(de)城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通(tōng)银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银(yín)行也值得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利(lì)润(rùn)和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机(jī)构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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